Les ETF durables suscitent un engouement croissant, portés par une prise de conscience environnementale et sociale accrue. Ces fonds indiciels, qui intègrent des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance), attirent les investisseurs soucieux de concilier rendement financier et impact positif.
Sur le long terme, ces fonds affichent des performances intéressantes, bien que la volatilité puisse être plus marquée. Les entreprises respectueuses de l’environnement et socialement responsables montrent souvent une résilience accrue face aux crises. Les ETF durables offrent ainsi une double promesse : celle de contribuer à un avenir meilleur tout en générant des rendements compétitifs.
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Plan de l'article
Qu’est-ce qu’un ETF durable ?
Un ETF, ou Exchange Traded Fund, est un fonds indiciel coté en bourse qui réplique la performance d’un indice de référence. Les ETF durables, ou ETF ESG, intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Ces critères permettent de sélectionner des entreprises ayant un impact positif sur la société et l’environnement.
Investissement durable et investissement socialement responsable sont au cœur de la création de ces ETF. Les fonds s’appuient sur des indices spécifiques, tels que les Paris-Aligned Benchmarks (PAB) et les Climate Transition Benchmarks (CTB), pour orienter les choix d’investissement. Les indices PAB visent une réduction immédiate de l’empreinte carbone des portefeuilles, tandis que les indices CTB se concentrent sur la réduction de l’intensité des émissions de gaz à effet de serre.
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Les ETF ESG ont attiré 87 milliards d’euros en 2021, témoignant d’un intérêt croissant pour ce type d’investissement. Ces fonds offrent une alternative aux investissements traditionnels, en intégrant des entreprises qui respectent des normes strictes en matière de durabilité.
- ETFs ESG : Fonds intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
- Paris-Aligned Benchmarks (PAB) : Indices visant une réduction immédiate de l’empreinte carbone.
- Climate Transition Benchmarks (CTB) : Indices visant une réduction de l’intensité des émissions de gaz à effet de serre.
L’engouement pour les ETF durables reflète une volonté accrue des investisseurs de contribuer à des changements positifs tout en cherchant des rendements financiers compétitifs. Ces fonds offrent une combinaison unique d’impact et de performance, attirant à la fois les particuliers et les institutionnels.
Les critères de sélection des ETF durables
Les ETF durables reposent sur des critères spécifiques permettant de filtrer les entreprises selon leurs performances environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Ces critères sont majeurs pour garantir que les investissements soutiennent des pratiques responsables.
Les indices Paris-Aligned Benchmarks (PAB) et Climate Transition Benchmarks (CTB) jouent un rôle fondamental dans ce processus. Les indices PAB visent une réduction immédiate de l’empreinte carbone des portefeuilles, tandis que les indices CTB se concentrent sur la réduction de l’intensité des émissions de gaz à effet de serre.
| Indice | Objectif |
|---|---|
| Paris-Aligned Benchmarks (PAB) | Réduction immédiate de l’empreinte carbone |
| Climate Transition Benchmarks (CTB) | Réduction de l’intensité des émissions de gaz à effet de serre |
Les gestionnaires d’actifs, tels que BNP Paribas Asset Management, intègrent ces indices dans la création et la gestion des ETF durables. L’objectif est de proposer des produits financiers alignés avec les accords de Paris et les objectifs de développement durable de l’ONU.
Les critères de sélection ESG incluent plusieurs dimensions :
- Environnementales : empreinte carbone, gestion de l’eau, protection de la biodiversité.
- Sociales : conditions de travail, respect des droits humains, impact sur les communautés locales.
- Gouvernance : transparence, indépendance des conseils d’administration, éthique des affaires.
Considérez ces éléments pour évaluer la crédibilité et l’impact des ETF durables. La rigueur dans l’application de ces critères assure non seulement une performance financière, mais aussi une contribution tangible à un avenir plus durable.
Performance des ETF durables sur le long terme
La performance des ETF durables sur le long terme s’avère de plus en plus convaincante. Les indices comme le MSCI World et le S&P 500, souvent répliqués par divers ETF, montrent des résultats robustes. Ces indices généralistes incluent des entreprises qui respectent des critères ESG stricts, offrant ainsi une diversification géographique et sectorielle.
Le MSCI World, par exemple, est un des plus pratiques pour diversifier sur différentes zones géographiques. Il permet aux investisseurs d’accéder à des entreprises de premier plan tout en respectant des critères de durabilité. De même, l’ETF S&P 500 est couramment utilisé pour investir dans les entreprises américaines, offrant une exposition aux leaders du marché tout en intégrant des pratiques responsables.
Les indices plus spécialisés, tels que le MSCI EMU SRI PAB et le MSCI Emerging SRI, visent à capturer la performance des entreprises de la zone euro et des marchés émergents respectant des critères ESG. Ces indices permettent une exposition ciblée tout en soutenant des initiatives durables.
| Indice | Objectif |
|---|---|
| MSCI EMU SRI PAB | Investir dans les entreprises de la zone euro avec des critères ESG |
| MSCI Emerging SRI | Investir dans les pays émergents avec des critères ESG |
L’ETF MSCI ACWI IMI Water ESG se concentre sur le secteur de l’eau, un secteur fondamental pour la durabilité. Cet ETF permet d’investir dans des entreprises engagées dans la gestion responsable des ressources en eau, répondant ainsi à un enjeu environnemental majeur.
Les avantages d’investir dans des ETF durables
Les avantages d’investir dans des ETF durables sont multiples. Ces produits financiers permettent une diversification géographique et sectorielle, tout en intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cette double dimension offre à la fois une protection contre les risques spécifiques et une adhésion à des valeurs responsables.
- Accessibilité : Les ETF durables sont accessibles via divers produits financiers tels que l’assurance vie, le PEA ou le PER.
- Gestion pilotée : Des plateformes telles que Goodvest, Yomoni et Nalo proposent des services de gestion pilotée alignés sur les critères ESG. Ces solutions permettent de déléguer la gestion des investissements tout en respectant des engagements environnementaux et sociaux.
Les flux d’investissements témoignent de l’intérêt croissant pour ces produits. En 2021, l’Europe a attiré 40 milliards de dollars d’afflux nets dans les ETF durables, prouvant ainsi leur attractivité. Des organisations comme AXA IM soutiennent cette dynamique en insistant sur l’importance de la biodiversité dans la lutte contre le changement climatique.
Les ETF durables conviennent à différents types d’investisseurs. Pour ceux préférant une gestion libre, des produits comme Linxea Spirit 2 offrent un large choix d’ETF ESG. Ces options permettent de construire un portefeuille sur mesure tout en intégrant des critères de durabilité.
